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    「怎么炒股票」華鑫信托“咨詢服務費”一年增十倍之謎

    炒股配資 股票開戶 2021年05月07日

      近日,《中國經營報》記者獲得的一份《咨詢服務協議》,揭秘了銷售服務費的付款路徑:一家第三方信托代銷“總包方”為華鑫信托的一個項目推介了106位客戶,這些客戶認購了約1.68億元的華鑫信托產品份額之后,其通過第三方基金銷售公司獲得200多萬元咨詢服務費。

      值得關注的是,根據信托公司年報,華鑫信托2019年銷售服務費約為3.49億元,較2018年的2980萬元同比增長超10倍。

      表面來看,代銷費支付是信托公司通過券商、獨立基金銷售機構、保險經紀公司等“合規”通道,將項目流轉至第三方財富機構代銷的行業亂象;而事實上,更深層次的問題則是信托公司面臨的直銷困境。

      “合規”通道

      簽署協議的甲乙雙方,分別是北京輝騰匯富基金銷售有限公司(以下簡稱“輝騰匯富”)和蘇州爍欣信息咨詢服務有限公司(以下簡稱“蘇州爍欣”)。

      上述協議載明的服務內容包括,蘇州爍欣向輝騰匯富篩選和推介符合要求的投資人,促成甲方開展相關產品的募集工作及客戶推介工作。

      協議最后附的“費用確認書”載明,乙方就[華鑫信托·鑫滬201號(私募債投資)集合資金信托計劃](以下簡稱“鑫滬201號”)項目已向甲方提供了約定的咨詢服務,甲方應向乙方支付咨詢服務費總額為人民幣約230.6萬元。

      協議還列出了蘇州爍欣推介的106名客戶,包含姓名、投資金額和投資天數等信息。其中,最高的投資額度是720萬元,投資金額合計16880萬元。

      記者通過華鑫信托官網統計發現,“鑫滬201號”第一期成立于2020年11月27日,截至2021年4月9日,累計成立21期,成立規模達42750萬元。

      也就是說,蘇州爍欣所推介客戶認購的份額占比近四成,并且粗略計算,蘇州爍欣拿到的咨詢服務費占認購份額的比例高達1.36%。

      “信托銷售費不能直接付給非金融機構,所以有的信托公司打擦邊球,通過基金銷售公司以咨詢服務費的形式結轉?!睂τ谏鲜鰠f議,有業內人士在接受記者采訪時指出,輝騰匯富是通道方,蘇州爍欣才是真正為代銷、引流信托產品的一方,協議實際是在走持有獨立基金牌照的通道支付代銷費。

      實際上,“鑫滬201號”在信德金服、愛信托、紅果樹財富等網站和貼吧、朋友圈等渠道出售。上述財富網站還掛出華鑫信托、國民信托、金谷信托等多家信托公司的產品。就信托公司與上述財富機構之間是否存在合作、費用支付路徑等問題,記者采訪了多家信托公司。

      國民信托書面回應稱,公司曾就上述網站未同意擅自發布產品信息發表聲明。公司與輝騰匯富、蘇州爍欣兩家機構沒有產品推介合作,合作信托產品推介的機構,均需符合監管機構和我司對第三方推介機構的資質要求。

      多位業內人士指出,監管早已明確禁止第三方代銷。最早在2008年頒布的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》中,就禁止信托公司委托非金融機構推介信托計劃。2014年出臺的99號文及其執行細則規定,“禁止信托公司委托非金融機構以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托計劃,切斷第三方風險向信托傳遞的渠道,避免法律風險?!贝送?,近幾年來,銀保監會信托監管部及各地銀保監局也多次針對引流等違規銷售行為下發通知,進行窗口指導。

      據了解,業內的通常做法是,信托公司與持有獨立基金銷售牌照的機構簽署協議,并向后者轉結實際由并不持有牌照的第三方財富機構應得的代銷、引流費用。具體操作上,有的是由信托公司指定通道方,有的則是在第三方財富機構拿下項目資源后自行找通道方走賬。據業內人士透露,有的信托公司還設置了通道方的白名單。

      “這是假合規?!睂τ诮璧廓毩⒒痄N售公司的做法,一位某信托公司前財富管理部門負責人還表示,基金銷售牌照是證監會核發的,表明某機構具備基金銷售資格,但獨立基金銷售公司并不屬于真正意義的金融機構。

      另外,這位負責人還指出,由于可以直接向非金融機構支付服務傭金,保險經紀公司也是信托公司、“總包方”或第三方財富機構等愿意選擇的通道之一。但是,保險經紀公司不能代銷信托等金融產品,這是監管紅線。

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